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チャールズ・シュワブは、アメリカのテキサス州に本社を置く、1971年創業のオンライン取引を中核とする証券会社、金融持株会社である。
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※税金に関しては税理士にご相談ください。
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Source: eac.schwab.com
Date Published: 6/2/2021
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Top 21 Charles Schwab 日本 語 Top 18 Best Answers
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Source: 1111.com.vn
Date Published: 10/12/2021
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【米国株手数料無料】チャールズ・シュワブ証券の口座開設 …
海外移住しても米国株を取引したい。チャールズ・シュワブなら一部の国からでも受け付けているらしいけど、日本語での情報が少ないし、英語での口座 …
Source: tabiryman.com
Date Published: 9/11/2021
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【米国株式】チャールズシュワブで口座開設【手数料無料】
チャールズシュワブ（Charles Schwab）とは; 2.チャールズシュワブの口座開設のメリット; 2-1.日本帰国後も運用可能; 2-2.手数料完全無料; 2-3.
Source: ibis-dallas.com
Date Published: 8/14/2021
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【本帰国でやること④】Charles Schwab証券の日本継続利用 …
他に水道光熱費の請求書も添付せよとあり、日本語だけど読めるのだろうかと思いましたが、それも提出しました。 従い、合計5つのPDFファイルを提出しま …
Source: manosukesan.com
Date Published: 7/19/2022
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schwab – 日本語への翻訳 – 英語の例文 | Reverso Context
VIJAY SINGH WINS CHARLES SCHWAB CUP CHAMPIONSHIP. ビジェイ・シン、チャールズ シュワブ カップ選手権で勝利。
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Date Published: 10/2/2021
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ゼロ・コミッション革命―チャールズ・シュワブの「顧客目線 …
Amazonでチャールズ・シュワブ, 飯山 俊康, 飯山 俊康, 野村資本市場研究所のゼロ・ … 人が絶賛した証券界のカリスマ経営者によるベストセラー自伝、待望の日本語訳!
Source: www.amazon.co.jp
Date Published: 5/18/2022
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Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサービスに連絡を取りたいですか？Charles Schwabに連絡するためのすべての詳細をここに集めました：電話番号、 …
Source: customer-service.xyz
Date Published: 12/27/2021
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Charles Schwab(チャールズ・シュワブ) 日本帰国時の口座の …
Charles Schwabの口座を作ったけど、もし日本に帰国が決まったらどんな手続きが必要？ そもそも口座を維持できる … もし日本語での対応を希望なら、
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Date Published: 12/12/2022
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- Date Published: 2020. 5. 29.
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【米国株】海外口座を開設しよう。国内口座は買えるETF少なすぎ
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チャールズ・シュワブ – Wikipedia
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概要[編集]
歴史[編集]
脚注[編集]
外部リンク[編集] チャールズ・シュワブ – Wikipedia
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Schwab 株式報奨センター®：瞬時にアクセスできますSchwab One 個人証券取引。
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【米国株式】チャールズシュワブで口座開設【手数料無料】 | ダラス駐在員のガンガンいこうぜ
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Most searched keywords: Whether you are looking for 【米国株式】チャールズシュワブで口座開設【手数料無料】 | ダラス駐在員のガンガンいこうぜ チャールズシュワブ（Charles Schwab）とは; 2.チャールズシュワブの口座開設のメリット; 2-1.日本帰国後も運用可能; 2-2.手数料完全無料; 2-3. 【米国株式】チャールズシュワブで口座開設【手数料無料】
Table of Contents:
チャールズシュワブ（Charles Schwab）とは
チャールズシュワブの口座開設のメリット
チャールズシュワブの口座開設方法
チャールズシュワブの口座開設まとめ
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【米国株手数料無料】チャールズ・シュワブ証券の口座開設方法とは？ | 旅リーマンどっとこむ
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Table of Contents:
チャールズ・シュワブ証券とは？
チャールズ・シュワブ証券を利用するメリット・デメリット
チャールズ・シュワブ証券の口座開設の手順
【米国株手数料無料】チャールズ・シュワブ証券の口座開設方法とは？ | 旅リーマンどっとこむ
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【本帰国でやること④】Charles Schwab証券の日本継続利用手続き | まのすけの『米国株』と『陸マイラー』ブログ
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手順①手続きの確認
手順②レターの提出、レスポンス待ち
手順③書類提出
手順③手続き完了連絡
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ゼロ・コミッション革命―チャールズ・シュワブの「顧客目線」投資サービス戦略 | チャールズ・シュワブ, 飯山 俊康, 飯山 俊康, 野村資本市場研究所 |本 | 通販 | Amazon
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Charles Schwab(チャールズ・シュワブ) 日本帰国時の口座の手続き方法 – NORA BLOG
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Table of Contents:
日本に帰国を検討中もしくは帰国が決まった場合
どうやって海外用チャールズ・シュワブ口座を開設するのか。
日本帰国後のタックスリターンについて
まとめ
チャールズ・シュワブ口座開設をご希望の方は紹介特典リンクからどうぞ～
Charles Schwab(チャールズ・シュワブ) 日本帰国時の口座の手続き方法 – NORA BLOG
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Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート – 連絡方法 – Customer Support
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電話によるCharles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート–ウェブサイト
電子メールによるCharles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート
チャットによるCharles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート– Whatsapp
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート– facebook
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート– twitter
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート – 郵便宛先住所
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Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート – 連絡方法 – Customer Support
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【米国株式】チャールズシュワブで口座開設【手数料無料】
こんにちは、ダラス駐在員のアポロです。 ついに米国株式デビューしました！ 米国株式投資は２０２０年の目標でもありましたが年始には思ってもいなかった事態に。 それはもちろんコロナです。 連日の下落に相場は揺らいでいますが、日本に帰っても長期的に運用を続けていければと思っています。 証券口座としてチャールズシュワブを開設しましたのでメリットなどをまとめました。 日本から開設するなら米国株も自動積立できるSBI証券⇒ 目次【本記事の内容】 チャールズシュワブ（Charles Schwab）とは チャールズシュワブ（Charles Schwab）とは世界最大の資産運用会社、証券会社です。 １９７１年にチャールズシュワブさんによって設立されました。 アメリカって本当自分の名前を会社名にするの多いですよね。 コンラッド・ヒルトンさんなんてコンラッドホテルもヒルトンホテルも作っちゃいましたからね。 ２０２０年現在、ブラックロックという資産運用会社が収益ベースで世界１位なのですが、２０１９年末にチャールズシュワブがTDアメリトレードというこれまたTOP10にランクインする大手の会社を買収したため、実質１位になります。 現在、合併のための準備を実施中で、１年半から３年以内に完了する予定です。 （ブラックロックの収益（Revenue）が＄１４．２Bに対して、チャールズシュワブ＄１０．１B、TDアメリトレード＄５．４B、合計＄１５．５のレベニュー） 合併後の顧客資産は５兆ドルを超え、チャールズシュワブはいろんなサイトで証券会社ランキング上位になっている大手のため口座開設も安心してできます。 The 8 Best Online Stock Brokers of 2020 https://www.thebalance.com/best-online-stock-brokers-4164091 リンク チャールズシュワブの口座開設のメリット 米国株式証券の口座をアメリカ駐在中に開設したかったのですが、日本に帰国しても運用可能、手数料無料、大手で安心、ということで僕はチャールズシュワブにしました。 チャールズシュワブに口座開設するメリットを以下にまとめます。 リンク 日本帰国後も運用可能 アメリカ駐在員の場合、遅かれ早かれ帰国する必要があります。 せっかく口座開設するのであれば日本でも運用したいですよね。 引っ越し後に書類提示する必要がありますが、帰国後でも運用できることは大きなメリットだと感じました。 具体的にはアメリカで証券口座や銀行口座を持ち続ける場合、Form W-8BENの提示が必要です。 また日本帰国時は確定申告の手続きが必要です。 はじめに証券会社（つまりチャールズシュワブ）からForm 1042Sをもらう必要があります。 Form 1042Sによって外国税控除が可能になります。 ただしチャールズシュワブの証券口座は確定申告不要な特定口座ではないため、一般口座として確定申告が必要です。 一年間の売買履歴をまとめた年間取引報告書を自分で作成する必要があります。 外国税控除のための申請も必要です。 キャピタルゲインは申請不要ですが、インカムゲインに対しては二重課税（米国１０％、日本２０．３１５％）になってしまいます。 インカムゲインに対して、アメリカ分の税（１０％）はForm 1042Sを使って申請すれば控除されます。 日本の確定申告のやり方については将来やったときに改めて詳しくまとめたいと思います。 手数料完全無料 チャールズシュワブは株式購入やETF購入時の手数料が完全無料です。 以前は株式購入手数料が４．９５ドル（２０１７年までは８．９５ドル）だったのですが、２０１９年１０月に証券会社大手が手数料無料を発表し、業界を驚かせました。 １０ドルの株を購入しても１，０００以上の株を購入しても無料です。 投資信託は対象外ですが僕は個別株やETFしか購入予定なかったのでチャールズシュワブで問題ないと判断しました。 ETFと投信の違いはETFが上場に対して投信は非上場、投信の方がETFより手数料が一般に高いといった違いがありますが、詳しくはほかのサイトなどで調べてみてください。 リンク 口座維持費無料 証券会社によっては口座維持費用を徴収する会社もありますが、チャールズシュワブは口座維持費無料です。 アメリカの銀行はたいてい口座維持費用が発生しますし、チャールズシュワブも以前は１，０００ドルの最低金額が設定されていましたが、現在は口座維持費用はかかりません。 最低口座維持金額に未達で、毎月手数料を取られてマイナスになることもありません。 ちなみにチャールズシュワブは証券口座のみならず銀行口座も開設できますが、チャールズシュワブの銀行口座（Checking Account）も維持費用無料です。 安心ですね。 紹介リンク経由の口座開設で最大１０００ドルゲット チャールズシュワブの証券口座を紹介リンク経由で開設すると最大で１０００ドルのボーナスがもらえます。 ただし１０００ドルゲットするためには５００Kドル以上入金する必要があるので現実的ではありません。笑 がんばって２５K入金して１０００ドルもらうのが現実的でしょう。 ちなみに過去のキャンペーンでは１０００ドル入金で１００ドル、最大で５００ドルのボーナスがもらえるものでした。 それが今では＄２５K以上入金してようやく１００ドルもらえる条件に。 米国株バブルで口座開設者が多いのでしょう。 紹介リンク経由で作成しても僕には一切連絡ありませんし、個人情報は漏洩されません。 僕に入金されることもないので安心して紹介リンクをクリックして口座開設してください。（アフィリエイトでもありません） チャールズシュワブ紹介リンク むしろ紹介リンク経由でないと口座開設ボーナスは得られませんので注意が必要です。 （２０２２年４月追記） チャールズシュワブ証券のウェブサイトが設定を変えたようで、紹介リンクがうまく機能しないときがあるようです。 その場合は以下の紹介コードを入力してから口座開設手続きに移行してください。 REFER7CRZW ダラスに本社移転 これは完全についでなのですが、チャールズシュワブの本社がダラスエリアに移転する予定です。 現在はサンフランシスコに本社があるのですが、TDアメリトレード（TD Ameritrade）を２０１９年１１月に買収し、テキサス州ダラスに本社を移転することも同時に発表されました。 M&AはPMI（Post Merger Integration）の方が大事で、PMIがうまくいかないと買収失敗となることもあります。 １８～３６か月のPMIフェーズを経てダラスに移転する予定で、ダラス駐在員としてはダラスに本社がある会社を応援したいのもありました。 正確にはテキサス州ウェストレイクに移転予定ですが、これもダラス愛ですね。 https://www.bizjournals.com/sanfrancisco/news/2019/11/25/charles-schwab-to-move-headquarters-out-of-san.html リンク チャールズシュワブの口座開設方法 チャールズシュワブについて理解が深まったところで、いっしょに米国株式投資を始める方はぜひ紹介リンク経由で口座開設を始めてみましょう。（投資は自己責任で） 上述しましたが、紹介リンク経由でも僕のところには一切メール来ないですし、何のメリットもありません。 あるのは口座開設後、1,000ドル以上の入金で開設した方（つまりこれを読んで下さっている読者）に開設ボーナスが入金されます。 早速紹介リンクをクリックしてOpen an Accountをクリックしましょう。 次のような画面が出てきます。 １０分で終わるみたいです。よかったですね、１０分後には米国株式口座デビューが待っています。 って１０分じゃ無理！ ２０～３０分はかかりましたので、少し時間が余裕があるときにやりましょう。 ネットのみで口座開設可能で、書類を支店やメールで提示する必要はありませんでした。 焦らず個人情報などを入力していきましょう。 １０分では終わりませんが、そこまで難しくありませんでした。 入金方法はこちら⇒ チャールズシュワブの口座開設まとめ 今日は米国株式投資に向けたチャールズシュワブの口座開設についてまとめました。 チャールズシュワブは株式購入手数料や口座維持費用が完全無料の世界最大の金融サービス、証券会社です。 そして駐在員にも優しい日本に帰国してからも運用が可能となります。 ダラスに本社が移転予定で、ダラス駐在員として応援の意味も込めてチャールズシュワブの口座を開設しました。 紹介リンク経由だと口座開設ボーナスもありますので、もしよければいっしょに米国株式投資をはじめませんか。（投資は自己責任でお願いします） 以上、少しでも参考になれば幸いです。 日本から米国株投資を始めるなら⇒⇒ リンク
【米国株手数料無料】チャールズ・シュワブ証券の口座開設方法とは？
【米国株手数料無料】チャールズ・シュワブ証券の口座開設方法とは？ BROKERS INVESTMENT STOCKS/ETFs チャールズシュワブ証券で口座を開きたい人「海外に移住しても米国株を取引したい。チャールズ・シュワブなら一部の国でも口座開設を受け付けているらしいけど、日本語での情報が少ないし、英語での口座開設は不安だなぁ。。。」 こんにちは、旅リーマンのZuminです。 今回は、こんな悩みを持つ方向けの記事です。 先日、フィリピン在住のFirstrade証券利用者の口座閉鎖措置を受け、非居住者でも利用できるアメリカの証券口座をリサーチしていました。 【悲報】Firstradeがフィリピン在住者の口座を閉鎖へ フィリピン在住のFirstrade利用者へ突如送られてきた悪夢のメール。「1ヶ月後に口座を閉鎖します。」何も悪いことをしていないのに、なぜそうなるの？この記事では、僕の身に起こったショッキングな強制口座閉鎖、その事件の経緯、解決策、リスクヘッジの方法などについて詳しく解説していきます。 すると、アメリカの大手証券の1つ、チャールズ・シュワブ証券がどうやら口座開設を受け付けているということだったので、移管に向け開設手続きを進めました。 ということで、この記事ではチャールズ・シュワブ証券でのアメリカ非居住者向けサービスであるインターナショナル口座の開設方法を解説していきます！ もくじ チャールズ・シュワブ証券とは？ チャールズ・シュワブ証券を利用するメリット・デメリット チャールズ・シュワブ証券の口座開設の手順 チャールズ・シュワブ証券とは？ Charles Schwab（チャールズ・シュワブ）は、1971年にアメリカ・サンフランシスコにて創業された50年以上の歴史を持つ老舗の証券会社です。 チャールズ・シュワブってどんな会社なの？ 本社 アメリカ・テキサス州・ウェストレイク 従業員数 21,000名 利用者数 2,900万人 対応言語 英語・スペイン語・広東語 総預かり資産（2021年） $6.6 trillion（約730兆円） 社名にもなっているチャールズ・シュワブ氏によって設立、株式の割引販売の先駆者として証券業務ビジネスをスタート。 その後、シュワブ銀行を設立し、一時はバンク・オブ・アメリカ銀行に買収をされるも、1986年に株を買い戻して、現在は360以上の支店を持つ巨大な金融持株会社へと成長してきました。 預かり資産としては、Fidelity、Vanguard社に続く第3位の規模で、圧倒的な信用があることが分かりますね。 2019年末には、TD Ameritrade証券の買収をしたことで、株式の取引手数料無料に舵を切り、ネット証券としての地盤をさらに盤石にし、口座開設者を増やし続けています。 ちなみに、チャールズ・シュワブ証券はETFもいくつか発行しており、以前SCHDという高配当ETFの記事を書いているので、興味のある方はそちらも併せてご覧ください。 【高配当ETF台風の目】SCHDの購入を検討すべき？ 「高配当ETF投資家の中でもあまり話題にされていないけど、SCHDってどんなETFなの？購入を検討すべきだろうか… 実際のリターンや買い方も知りたいな。」そんな方向けの記事です。日本ではなかなか話題になりませんが、渋く着実に配当と値上がり益を上げてきている高配当ETFの台風の目、SCHDに関して解説します。 チャールズ・シュワブ証券を利用するメリット・デメリット 続いて、チャールズ・シュワブを利用するメリット・デメリットを海外在住者目線で解説していきます。 ※現在、日本在住の方は残念ながら、口座開設できないようです。 メリット 株式・ETFの取引手数料が無料 配当の再投資が可能 日本に帰った後も口座維持可能 アプリが使いやすい 株式・ETFの取引手数料が無料 チャールズ・シュワブの魅了はなんと言っても株式・ETFを購入する際の手数料が無料ということ。 先述の通り、TD Ameritradeを買収する前は1取引あたり4.95ドルというなかなか高めの手数料を取っていたようですが、2019年10月より手数料無料へと舵を切りました。 オプション取引は対象外ですが、個別株やETFの現物投資のみをする個人投資家には全く問題ないですね。 ちなみに、口座維持費用も取られることはないので、非常に安心して使える証券口座だと思います。 配当の再投資が可能 「Dividend Reinvestment Plan（DRIP）」配当で得た利益を自動で再投資してくれる制度もあります。 プラットフォーム上で「Reinvest Dividends」のスイッチをオンに設定してしまえば、税金だけを引いた状態で買付、手間や無駄な手数料をかけずに、お金がお金を生む仕組みを自動化することができます。 高配当株投資をしている方にとっては、非常にありがたいサービスですね。 日本に帰った後も口座維持可能 アメリカ駐在の日本人の方のブログを見てみると、日本に帰国後も書類の提出、インターナショナル口座に変更の手続きをすることで、口座の維持をすることができるとのことです。 引越しをするたびに、口座を開けたり、移管したりするのは非常に面倒なので、海外在住の日本人にとっては朗報ですね。 アプリが使いやすい チャールズ・シュワブはネット証券を重視しているため、アプリもかなり使いやすいと評判です。 実際に、Web版よりもアプリの方が使いやすいので、そちらでトレードをしているという人のレビューをかなり多く見かけます。 僕も実際にダウンロードして使っていますが、顔認証や2段階認証が設定できるのでセキュリティ的にも安全性が高く、UIもシンプルで直感的に操作できるいいアプリだと思います。 デメリット 25,000ドルの最低入金が必要 口座開設できる居住国に制限がある サポート対応が電話かメール 米国の銀行口座がない場合、送金手数料がかかる 25,000ドルの最低入金が必要 チャールズ・シュワブ証券のインターナショナル口座では、25,000ドルの最低入金が必要となります。 ※アメリカ在住の方は、最低入金なしで開設可能。 そのため、運用資金がそこまでない、投資初心者の方には向かない口座と言えます。 その場合は、Firstradeなど最低入金が必要ない証券会社で口座を開けることを考えて方がいいかもしれません。 【独断と偏見】米国株投資で検討すべき海外証券口座ランキング！ 「海外の証券口座を開こうか検討している。だけど、どんな人が海外証券口座を開くべきで、どんな会社がおすすめなの？詳しく知りたいな。」そんな悩みを持つ方に向け、独断と偏見でランキング形式で海外の優良証券口座を紹介していきます。実際に僕が使ってみていいなと思っているものだけ、メリット・デメリット忖度なしで解説しちゃいます！ 口座開設できる居住国に制限がある インターナショナル口座と言えど、どんな国からでも口座開設できるというわけではありません。 2021年8月現在、インターナショナル口座を開設できるのは以下の国の居住者となります。 アルゼンチン・オーストラリア・バハマ・ベルギー・バミューダ・ブラジル・ケイマン諸島・チリ・中国・コロンビア・コスタリカ・エクアドル・ドイツ・グアム・グアテマラ・香港・インド・イスラエル・ジャージー島・マレーシア・メキシコ・パナマ・ペルー・フィリピン・プエルトリコ・カタール・スペイン・スイス・台湾・タイ・UAE・イギリス・アメリカ・ウルグアイ・ベネズエラ・ヴァージン諸島（英領・米領） サイト上のリストでは、世界ほとんどの国・地域名がリストされていますが、上記以外の国を選択すると「このリクエストは受け付けられません」という表示が出てくるので要注意です。 また、以前ニュージーランド、韓国などに在住のアメリカ人に対して口座閉鎖措置を行ったという情報も出ているため、突然使えなくなるというリスクも考えておいた方がいいかもしれません。 サポート対応が電話かメール チャールズ・シュワブのインターナショナル口座のサポートは、電話もしくはEメール、郵送（時間がかかるので現実的ではない）の3種類となります。 ちなみにアメリカ国内向けサービスでは、24時間対応のチャットサポートが設置されており便利なのですが、国外向けアカウントでは利用できないようです。 「アメリカ時間に合わせて、電話でするのはしんどい…」、「即興で英語を話す自信がない…」 その場合は、多少返答に時間がかかるかもしれませんが、メッセージセンターからメールを送るというのが最善の方法となります。 米国の銀行口座がない場合、送金手数料がかかる アメリカの銀行口座をお持ちでない場合、Wire Transferのみが入金方法となり、これを利用すると1回の送金につき25ドルの手数料がかかってくるので注意が必要です。 三菱UFJ系列のユニオンバンクやハワイ系の銀行口座を用意しておけば、ACHという手数料無料の送金手段が利用できるため、あらかじめ準備しておくといいでしょう。 【米国株投資への第一歩！】ユニオンバンクの口座開設方法を解説 「海外に移住すると日本の口座は凍結されるらしいけど、資産運用は続けたい。日本にいる間にアメリカの銀行口座の開設ができたら便利なんだけど、何かいい方法はないかな？」そんな悩みを持つ方向けの記事です。結論、ユニオンバンクであれば、日本にいながらも超簡単にアメリカの銀行口座を持つことができるので、その方法を解説します。 チャールズ・シュワブ証券の口座開設の手順 チャールズ・シュワブの口座開設には、プリンターが必須になりますが、基本的にはオンラインで全て完結します。 さらに申請から開設までのスピードも約1日で完了するので、他社に比べ対応が早く、素晴らしいカスタマーサービスだと言えます。 それでは、早速口座開設に移りましょう。 事前に準備しておくもの プリンター パスポートのコピー 直近1年以内の公共料金を証明できるもの（住所確認のため） 作業的には「10分で完了します」と記載がありますが、なんだかんだで20分以上はかかります（笑） 口座開設作業ステップ ① アカウント開設 まずは、チャールズ・シュワブのインターナショナル口座へアクセス。 右上のOpen an Accountをクリックします。 すると、居住国を選択するドロップダウンボタンが出てくるので、国を選択します。（利用可能な国は先述の通りです。） 国を選択し、以下のような表示が出れば次のステップへ進めます。 口座種別を選択、個人口座ならIndividual、夫婦共同口座ならJointを選択します。 アカウント開設には、25,000ドルの最低入金とアメリカ以外に居住する証明が必要ですよという注意書きが出てくるので確認後、Schwab IDの登録へ進みます。 おそらく、ほとんどの人がSchwab IDを持っていないはずなので、No, I’m new to Schwabを選択しましょう。 ② 個人情報の入力 まず、個人情報を入力していきましょう。 First Name（下の名前） Last Name（名字） Email（メールアドレス） Citizenship（国籍） Date of Birth（生年月日） Government ID Type（身分証明書：パスポート or 居住国発行のID） Government ID Typeを選択すると、ID番号、有効期限、発行国を求められます。 ③ ログインIDとパスワード設定 次に、SchwabのログインIDとパスワードを作成します。 IDは6文字以上、パスワードは数字を最低1つ、アルファベットを最低1つの組み合わせた8文字以上で作成します。 秘密の質問は、ドロップダウンから選択、回答を5文字以上で作成し、忘れないようにメモっておきましょう。 ④ 住所と電話番号の登録 次に、住所と電話番号の登録をします。 一番下の「Would you like to receive mail at your legal address?」ですが、郵送先が現在の住所と一緒の方は「YES」。 別の住所に送りたい方は「No」を選択し、指定の住所を入力します。 ⑤ 雇用形態と年収、流動資産の入力 Employment Status（雇用形態）を以下から選択します。 Employed（企業に勤めているサラリーマン） Self-Employed（自営業・フリーランスなど） Student（学生） Homemaker（主婦） Retired（リタイア済み） Not Employed（無職） ここでEmployedを選択すると、現在働いている企業での役職、企業名、オフィスの所在国を求められます。 Annual Incomeには、大体の年収、Liquid Net Worthには流動資産＝すぐに現金化できる資産（現預金、株、債権など）の合計をUSドルで記載します。 ※インターナショナル口座は最低25,000ドルの入金が必要のため、流動資産は25,000ドル以下だと弾かれます。 ⑥ 追加情報の入力 Are you a member of the board of directors, 10% shareholder, or policy-making officer of a publicly held company? あなたは上場企業の取締役、10％の株主、もしくは重要事項の決裁権限者ですか？ Are you, or anyone with a beneficial interest in the account, employed by or associated with any of the following? あなた、またはこのアカウントに受益権を持つ方は、以下のいずれかの組織に雇用されている、もしくは関連していますか？ Registered broker-dealer（証券会社に勤めているブローカー、ディーラー） FINRA（Financial Industry Regulatory Authority＝米国の投資家保護組織） Stock exchange（証券取引所） 当てはまるものにチェックを入れ、問題ない方は次へ進みましょう。 ⑦ 資金源と口座開設目的の入力 以下、それぞれ当てはまるものにチェックを入れます。 Source of Funds（資金源） ・Salary/Wage/Savings（給与/賃金/預金） ・Social Security Benefits（社会保障） ・Sales of Property of Business（不動産収入） ・Family/Relatives/Inheritance（家族/親族/相続） ・Investment Capital Gains（投資のキャピタルゲイン） ・Gifts（贈与） ・Gambling/Lottery（ギャンブル/宝くじ） ・Other（その他） Purpose of Account（口座開設の目的） ・General Investing（一般的な投資） ・Investing for Estate Planning（相続計画のための投資） ・Investing for Tax Planning（税務計画のための投資） ・Investing for College（教育費のための投資） ・Investing for Retirement（リタイアに向けた投資） ・Investing of Pooled Assets（合同投資） ・Other（その他） ⑧ 追加したいアカウント機能の選択 Schwab Trading Services ：トレーディングツールや教育を無料で、最低取引額なしで利用可能 ：トレーディングツールや教育を無料で、最低取引額なしで利用可能 Margin Trading ：証拠金取引を行うと、口座内の有価証券に対して、手持ちの50％を上限を担保に現金の借り入れを行うこと可能 ：証拠金取引を行うと、口座内の有価証券に対して、手持ちの50％を上限を担保に現金の借り入れを行うこと可能 Options Trading ：オプション取引には高いリスクがあるため、トレードの経験値などに応じて承認の判断をします ：オプション取引には高いリスクがあるため、トレードの経験値などに応じて承認の判断をします Paperless Features：全ての書類をEメールで受け取る場合にはチェック 基本的に現物資産しか取引しないという方は、トレーディングツールのみのチェックでいいかなと思います。 郵送で書類を受け取る必要がない方は、ペーパーレスにもチェックを入れておきましょう。 ⑧ 規約への同意 規約は6種類あり、1項目チェックを完了すると次の項目が出てくるので、全て確認しながらチェックして次へ進みましょう。 ⑨ 同意書の印刷→サイン→スキャン さぁ、ここまで来たらラストスパートです。 Summary of agreements（同意書）のリンクをクリックし、PDFが出てくるのでこちらをプリントアウトしましょう。（※電子署名は受け付けない仕様になっているので注意です） PDFの下部に署名欄があるので、以下の通りに記載します。 ここまで完了したら、サイン済みの同意書のスキャンを取って、最終ステップへ移りましょう！ ⑩ 書類の提出 最後に、IDかパスポート、最新の公共料金支払い証明、手書きサイン済みの同意書の3点を全てスキャンし、アップロード後、Submitで提出をしましょう。 これにて、口座開設作業は完了です。お疲れ様でした！ この後に、作成したSchwab IDでサイトにログイン、W-8BEN（米国源泉税に対する受益者の非居住証明書）を提出し、問題なければ以下のようなメールが最短で提出翌日に到着します。 この通知メールをもって、無事チャールズ・シュワブのインターナショナル口座が開設完了となります。 詳しい使い方などは、今後記事にしていこうと考えています。 >> Charles Schwab Internationalで口座を開設する この記事が皆さんの参考になれば幸いです。 人気記事【高配当ETF台風の目】SCHDの購入を検討すべき？ 人気記事Firstradeの口座開設方法とは？【米国株が手数料無料！】 投資 米国株 証券口座
【本帰国でやること④】Charles Schwab証券の日本継続利用手続き
本帰国にあたってやること第4弾、Charles Schwab証券の継続利用手続きについてご紹介します。 Charles Schwab証券については当ブログで一番読まれている以下の記事でも紹介していますが、今回は日本に本帰国した後の手続きについて解説します。 手順①手続きの確認 Charles Schwab証券のウェブサイトには日本に本帰国した際に何をどうすれば良いかという説明は一切ありません。 その為、まずはオンラインチャットで手続きの確認を試みました。 馬之助 と聞いたら、返答としては3つのことを告げられました。 Charles Schwab証券のInternationalアカウントにアカウントタイプを変更すれば、継続利用可能。 Internationalアカウントに変更すると今、保有しているCheking口座は自動的に閉鎖される。 どんな形式でもよいので、あなたが引っ越したこと、Internationalアカウントに変えたいことを依頼するレターを作成し、Message Centerでアップロードして。 手順②レターの提出、レスポンス待ち 言われた通りのレターを作成してみます。 こんなもんでいいのかなぁと思いながら、作ったのは以下のようなレター。 このPDFをメッセージ機能からアップロードしました。 この次のCharles Schwab証券からのレスポンスはだいぶ日にちが経ってからでした。 当時は本帰国後の荷物整理や生活基盤の整備で慌ただしい毎日を過ごしておりまた時差もあって米国株を夜遅くに気にしている余裕もなく、相場から離れていたのでこちらもレスポンス来ても放置してしまってました。レスポンスが来ていたのは、こちらがレターをアップロードしてから19日後でした。 手順③書類提出 Charles Schwab証券のメッセージには、添付ファイルが一つあり、以下の２つをメッセージ機能でアップロードするようにとの指示でした。 Charles Schwab証券からのメッセージに添付されていたUpdate Your Schwab One International Account.pdfを記入したもの パスポートの顔写真やサイン含むページと住所のページのコピー ①の中を見ると、さらにSubstitute Form W-8BENが提出物の一つとして書かれていました。Charles Schwab証券からのメッセージには添付されていませんでしたが、「W8 BEN Charles Schwab」とかでググると、Substitute Form W-8BENのPDFファイルが出てきました。 他に水道光熱費の請求書も添付せよとあり、日本語だけど読めるのだろうかと思いましたが、それも提出しました。 従い、合計5つのPDFファイルを提出しました。 パスポートの顔写真やサイン含むページ パスポートの住所のページ 記入したUpdate Your Schwab One International Accountファイル 記入したSubstitute Form W-8BENファイル 電気料金の請求書 馬之助 手順③手続き完了連絡 出すもの出したら後は待つだけでした。 こちらが資料を提出して18日後にEメールが来ました。 そこには、マイページにログインしてStatementのページに進むとレターがありますとのコメント。 そこでアクセスすると、以下画面の通りAccount Verificationというレターがありました。 このレターを開くと、アカウントがちゃんと切り替わり、住所や電話番号も日本のものになっていることが確認できました。 また、手続き完了後の配当金受け取りを見ると、源泉徴収が10％引かれていることが確認できました。 米国居住の時は源泉徴収はナシ、また居住国が変わりW8-BENを提出していないと源泉徴収率は30％となるので、源泉徴収率が10％ということは、W8-BENによる税務面の手続きが無事に完了していることの証明になります。
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【米国株手数料無料】チャールズ・シュワブ証券の口座開設方法とは？
【米国株手数料無料】チャールズ・シュワブ証券の口座開設方法とは？
BROKERS INVESTMENT STOCKS/ETFs
チャールズシュワブ証券で口座を開きたい人「海外に移住しても米国株を取引したい。チャールズ・シュワブなら一部の国でも口座開設を受け付けているらしいけど、日本語での情報が少ないし、英語での口座開設は不安だなぁ。。。」
こんにちは、旅リーマンのZuminです。
今回は、こんな悩みを持つ方向けの記事です。
先日、フィリピン在住のFirstrade証券利用者の口座閉鎖措置を受け、非居住者でも利用できるアメリカの証券口座をリサーチしていました。
【悲報】Firstradeがフィリピン在住者の口座を閉鎖へ フィリピン在住のFirstrade利用者へ突如送られてきた悪夢のメール。「1ヶ月後に口座を閉鎖します。」何も悪いことをしていないのに、なぜそうなるの？この記事では、僕の身に起こったショッキングな強制口座閉鎖、その事件の経緯、解決策、リスクヘッジの方法などについて詳しく解説していきます。
すると、アメリカの大手証券の1つ、チャールズ・シュワブ証券がどうやら口座開設を受け付けているということだったので、移管に向け開設手続きを進めました。
ということで、この記事ではチャールズ・シュワブ証券でのアメリカ非居住者向けサービスであるインターナショナル口座の開設方法を解説していきます！
もくじ
チャールズ・シュワブ証券とは？
チャールズ・シュワブ証券を利用するメリット・デメリット
チャールズ・シュワブ証券の口座開設の手順
チャールズ・シュワブ証券とは？
Charles Schwab（チャールズ・シュワブ）は、1971年にアメリカ・サンフランシスコにて創業された50年以上の歴史を持つ老舗の証券会社です。
チャールズ・シュワブってどんな会社なの？
本社 アメリカ・テキサス州・ウェストレイク 従業員数 21,000名 利用者数 2,900万人 対応言語 英語・スペイン語・広東語 総預かり資産（2021年） $6.6 trillion（約730兆円）
社名にもなっているチャールズ・シュワブ氏によって設立、株式の割引販売の先駆者として証券業務ビジネスをスタート。
その後、シュワブ銀行を設立し、一時はバンク・オブ・アメリカ銀行に買収をされるも、1986年に株を買い戻して、現在は360以上の支店を持つ巨大な金融持株会社へと成長してきました。
預かり資産としては、Fidelity、Vanguard社に続く第3位の規模で、圧倒的な信用があることが分かりますね。
2019年末には、TD Ameritrade証券の買収をしたことで、株式の取引手数料無料に舵を切り、ネット証券としての地盤をさらに盤石にし、口座開設者を増やし続けています。
ちなみに、チャールズ・シュワブ証券はETFもいくつか発行しており、以前SCHDという高配当ETFの記事を書いているので、興味のある方はそちらも併せてご覧ください。
【高配当ETF台風の目】SCHDの購入を検討すべき？ 「高配当ETF投資家の中でもあまり話題にされていないけど、SCHDってどんなETFなの？購入を検討すべきだろうか… 実際のリターンや買い方も知りたいな。」そんな方向けの記事です。日本ではなかなか話題になりませんが、渋く着実に配当と値上がり益を上げてきている高配当ETFの台風の目、SCHDに関して解説します。
チャールズ・シュワブ証券を利用するメリット・デメリット
続いて、チャールズ・シュワブを利用するメリット・デメリットを海外在住者目線で解説していきます。
※現在、日本在住の方は残念ながら、口座開設できないようです。
メリット
株式・ETFの取引手数料が無料
配当の再投資が可能
日本に帰った後も口座維持可能
アプリが使いやすい
株式・ETFの取引手数料が無料
チャールズ・シュワブの魅了はなんと言っても株式・ETFを購入する際の手数料が無料ということ。
先述の通り、TD Ameritradeを買収する前は1取引あたり4.95ドルというなかなか高めの手数料を取っていたようですが、2019年10月より手数料無料へと舵を切りました。
オプション取引は対象外ですが、個別株やETFの現物投資のみをする個人投資家には全く問題ないですね。
ちなみに、口座維持費用も取られることはないので、非常に安心して使える証券口座だと思います。
配当の再投資が可能
「Dividend Reinvestment Plan（DRIP）」配当で得た利益を自動で再投資してくれる制度もあります。
プラットフォーム上で「Reinvest Dividends」のスイッチをオンに設定してしまえば、税金だけを引いた状態で買付、手間や無駄な手数料をかけずに、お金がお金を生む仕組みを自動化することができます。
高配当株投資をしている方にとっては、非常にありがたいサービスですね。
日本に帰った後も口座維持可能
アメリカ駐在の日本人の方のブログを見てみると、日本に帰国後も書類の提出、インターナショナル口座に変更の手続きをすることで、口座の維持をすることができるとのことです。
引越しをするたびに、口座を開けたり、移管したりするのは非常に面倒なので、海外在住の日本人にとっては朗報ですね。
アプリが使いやすい
チャールズ・シュワブはネット証券を重視しているため、アプリもかなり使いやすいと評判です。
実際に、Web版よりもアプリの方が使いやすいので、そちらでトレードをしているという人のレビューをかなり多く見かけます。
僕も実際にダウンロードして使っていますが、顔認証や2段階認証が設定できるのでセキュリティ的にも安全性が高く、UIもシンプルで直感的に操作できるいいアプリだと思います。
デメリット
25,000ドルの最低入金が必要
口座開設できる居住国に制限がある
サポート対応が電話かメール
米国の銀行口座がない場合、送金手数料がかかる
25,000ドルの最低入金が必要
チャールズ・シュワブ証券のインターナショナル口座では、25,000ドルの最低入金が必要となります。
※アメリカ在住の方は、最低入金なしで開設可能。
そのため、運用資金がそこまでない、投資初心者の方には向かない口座と言えます。
その場合は、Firstradeなど最低入金が必要ない証券会社で口座を開けることを考えて方がいいかもしれません。
【独断と偏見】米国株投資で検討すべき海外証券口座ランキング！ 「海外の証券口座を開こうか検討している。だけど、どんな人が海外証券口座を開くべきで、どんな会社がおすすめなの？詳しく知りたいな。」そんな悩みを持つ方に向け、独断と偏見でランキング形式で海外の優良証券口座を紹介していきます。実際に僕が使ってみていいなと思っているものだけ、メリット・デメリット忖度なしで解説しちゃいます！
口座開設できる居住国に制限がある
インターナショナル口座と言えど、どんな国からでも口座開設できるというわけではありません。
2021年8月現在、インターナショナル口座を開設できるのは以下の国の居住者となります。
アルゼンチン・オーストラリア・バハマ・ベルギー・バミューダ・ブラジル・ケイマン諸島・チリ・中国・コロンビア・コスタリカ・エクアドル・ドイツ・グアム・グアテマラ・香港・インド・イスラエル・ジャージー島・マレーシア・メキシコ・パナマ・ペルー・フィリピン・プエルトリコ・カタール・スペイン・スイス・台湾・タイ・UAE・イギリス・アメリカ・ウルグアイ・ベネズエラ・ヴァージン諸島（英領・米領）
サイト上のリストでは、世界ほとんどの国・地域名がリストされていますが、上記以外の国を選択すると「このリクエストは受け付けられません」という表示が出てくるので要注意です。
また、以前ニュージーランド、韓国などに在住のアメリカ人に対して口座閉鎖措置を行ったという情報も出ているため、突然使えなくなるというリスクも考えておいた方がいいかもしれません。
サポート対応が電話かメール
チャールズ・シュワブのインターナショナル口座のサポートは、電話もしくはEメール、郵送（時間がかかるので現実的ではない）の3種類となります。
ちなみにアメリカ国内向けサービスでは、24時間対応のチャットサポートが設置されており便利なのですが、国外向けアカウントでは利用できないようです。
「アメリカ時間に合わせて、電話でするのはしんどい…」、「即興で英語を話す自信がない…」
その場合は、多少返答に時間がかかるかもしれませんが、メッセージセンターからメールを送るというのが最善の方法となります。
米国の銀行口座がない場合、送金手数料がかかる
アメリカの銀行口座をお持ちでない場合、Wire Transferのみが入金方法となり、これを利用すると1回の送金につき25ドルの手数料がかかってくるので注意が必要です。
三菱UFJ系列のユニオンバンクやハワイ系の銀行口座を用意しておけば、ACHという手数料無料の送金手段が利用できるため、あらかじめ準備しておくといいでしょう。
【米国株投資への第一歩！】ユニオンバンクの口座開設方法を解説 「海外に移住すると日本の口座は凍結されるらしいけど、資産運用は続けたい。日本にいる間にアメリカの銀行口座の開設ができたら便利なんだけど、何かいい方法はないかな？」そんな悩みを持つ方向けの記事です。結論、ユニオンバンクであれば、日本にいながらも超簡単にアメリカの銀行口座を持つことができるので、その方法を解説します。
チャールズ・シュワブ証券の口座開設の手順
チャールズ・シュワブの口座開設には、プリンターが必須になりますが、基本的にはオンラインで全て完結します。
さらに申請から開設までのスピードも約1日で完了するので、他社に比べ対応が早く、素晴らしいカスタマーサービスだと言えます。
それでは、早速口座開設に移りましょう。
事前に準備しておくもの
プリンター
パスポートのコピー
直近1年以内の公共料金を証明できるもの（住所確認のため）
作業的には「10分で完了します」と記載がありますが、なんだかんだで20分以上はかかります（笑）
口座開設作業ステップ
① アカウント開設
まずは、チャールズ・シュワブのインターナショナル口座へアクセス。
右上のOpen an Accountをクリックします。
すると、居住国を選択するドロップダウンボタンが出てくるので、国を選択します。（利用可能な国は先述の通りです。）
国を選択し、以下のような表示が出れば次のステップへ進めます。
口座種別を選択、個人口座ならIndividual、夫婦共同口座ならJointを選択します。
アカウント開設には、25,000ドルの最低入金とアメリカ以外に居住する証明が必要ですよという注意書きが出てくるので確認後、Schwab IDの登録へ進みます。
おそらく、ほとんどの人がSchwab IDを持っていないはずなので、No, I’m new to Schwabを選択しましょう。
② 個人情報の入力
まず、個人情報を入力していきましょう。
First Name（下の名前）
Last Name（名字）
Email（メールアドレス）
Citizenship（国籍）
Date of Birth（生年月日）
Government ID Type（身分証明書：パスポート or 居住国発行のID）
Government ID Typeを選択すると、ID番号、有効期限、発行国を求められます。
③ ログインIDとパスワード設定
次に、SchwabのログインIDとパスワードを作成します。
IDは6文字以上、パスワードは数字を最低1つ、アルファベットを最低1つの組み合わせた8文字以上で作成します。
秘密の質問は、ドロップダウンから選択、回答を5文字以上で作成し、忘れないようにメモっておきましょう。
④ 住所と電話番号の登録
次に、住所と電話番号の登録をします。
一番下の「Would you like to receive mail at your legal address?」ですが、郵送先が現在の住所と一緒の方は「YES」。
別の住所に送りたい方は「No」を選択し、指定の住所を入力します。
⑤ 雇用形態と年収、流動資産の入力
Employment Status（雇用形態）を以下から選択します。
Employed（企業に勤めているサラリーマン）
Self-Employed（自営業・フリーランスなど）
Student（学生）
Homemaker（主婦）
Retired（リタイア済み）
Not Employed（無職）
ここでEmployedを選択すると、現在働いている企業での役職、企業名、オフィスの所在国を求められます。
Annual Incomeには、大体の年収、Liquid Net Worthには流動資産＝すぐに現金化できる資産（現預金、株、債権など）の合計をUSドルで記載します。
※インターナショナル口座は最低25,000ドルの入金が必要のため、流動資産は25,000ドル以下だと弾かれます。
⑥ 追加情報の入力
Are you a member of the board of directors, 10% shareholder, or policy-making officer of a publicly held company?
あなたは上場企業の取締役、10％の株主、もしくは重要事項の決裁権限者ですか？
Are you, or anyone with a beneficial interest in the account, employed by or associated with any of the following?
あなた、またはこのアカウントに受益権を持つ方は、以下のいずれかの組織に雇用されている、もしくは関連していますか？
Registered broker-dealer（証券会社に勤めているブローカー、ディーラー）
FINRA（Financial Industry Regulatory Authority＝米国の投資家保護組織）
Stock exchange（証券取引所）
当てはまるものにチェックを入れ、問題ない方は次へ進みましょう。
⑦ 資金源と口座開設目的の入力
以下、それぞれ当てはまるものにチェックを入れます。
Source of Funds（資金源）
・Salary/Wage/Savings（給与/賃金/預金）
・Social Security Benefits（社会保障）
・Sales of Property of Business（不動産収入）
・Family/Relatives/Inheritance（家族/親族/相続）
・Investment Capital Gains（投資のキャピタルゲイン）
・Gifts（贈与）
・Gambling/Lottery（ギャンブル/宝くじ）
・Other（その他）
Purpose of Account（口座開設の目的）
・General Investing（一般的な投資）
・Investing for Estate Planning（相続計画のための投資）
・Investing for Tax Planning（税務計画のための投資）
・Investing for College（教育費のための投資）
・Investing for Retirement（リタイアに向けた投資）
・Investing of Pooled Assets（合同投資）
・Other（その他）
⑧ 追加したいアカウント機能の選択
Schwab Trading Services ：トレーディングツールや教育を無料で、最低取引額なしで利用可能
：トレーディングツールや教育を無料で、最低取引額なしで利用可能 Margin Trading ：証拠金取引を行うと、口座内の有価証券に対して、手持ちの50％を上限を担保に現金の借り入れを行うこと可能
：証拠金取引を行うと、口座内の有価証券に対して、手持ちの50％を上限を担保に現金の借り入れを行うこと可能 Options Trading ：オプション取引には高いリスクがあるため、トレードの経験値などに応じて承認の判断をします
：オプション取引には高いリスクがあるため、トレードの経験値などに応じて承認の判断をします Paperless Features：全ての書類をEメールで受け取る場合にはチェック
基本的に現物資産しか取引しないという方は、トレーディングツールのみのチェックでいいかなと思います。
郵送で書類を受け取る必要がない方は、ペーパーレスにもチェックを入れておきましょう。
⑧ 規約への同意
規約は6種類あり、1項目チェックを完了すると次の項目が出てくるので、全て確認しながらチェックして次へ進みましょう。
⑨ 同意書の印刷→サイン→スキャン
さぁ、ここまで来たらラストスパートです。
Summary of agreements（同意書）のリンクをクリックし、PDFが出てくるのでこちらをプリントアウトしましょう。（※電子署名は受け付けない仕様になっているので注意です）
PDFの下部に署名欄があるので、以下の通りに記載します。
ここまで完了したら、サイン済みの同意書のスキャンを取って、最終ステップへ移りましょう！
⑩ 書類の提出
最後に、IDかパスポート、最新の公共料金支払い証明、手書きサイン済みの同意書の3点を全てスキャンし、アップロード後、Submitで提出をしましょう。
これにて、口座開設作業は完了です。お疲れ様でした！
この後に、作成したSchwab IDでサイトにログイン、W-8BEN（米国源泉税に対する受益者の非居住証明書）を提出し、問題なければ以下のようなメールが最短で提出翌日に到着します。
この通知メールをもって、無事チャールズ・シュワブのインターナショナル口座が開設完了となります。
詳しい使い方などは、今後記事にしていこうと考えています。
>> Charles Schwab Internationalで口座を開設する
この記事が皆さんの参考になれば幸いです。
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【米国株式】チャールズシュワブで口座開設【手数料無料】
こんにちは、ダラス駐在員のアポロです。
ついに米国株式デビューしました！
米国株式投資は２０２０年の目標でもありましたが年始には思ってもいなかった事態に。
それはもちろんコロナです。
連日の下落に相場は揺らいでいますが、日本に帰っても長期的に運用を続けていければと思っています。
証券口座としてチャールズシュワブを開設しましたのでメリットなどをまとめました。
日本から開設するなら米国株も自動積立できるSBI証券⇒
目次【本記事の内容】
チャールズシュワブ（Charles Schwab）とは
チャールズシュワブ（Charles Schwab）とは世界最大の資産運用会社、証券会社です。
１９７１年にチャールズシュワブさんによって設立されました。
アメリカって本当自分の名前を会社名にするの多いですよね。
コンラッド・ヒルトンさんなんてコンラッドホテルもヒルトンホテルも作っちゃいましたからね。
２０２０年現在、ブラックロックという資産運用会社が収益ベースで世界１位なのですが、２０１９年末にチャールズシュワブがTDアメリトレードというこれまたTOP10にランクインする大手の会社を買収したため、実質１位になります。
現在、合併のための準備を実施中で、１年半から３年以内に完了する予定です。
（ブラックロックの収益（Revenue）が＄１４．２Bに対して、チャールズシュワブ＄１０．１B、TDアメリトレード＄５．４B、合計＄１５．５のレベニュー）
合併後の顧客資産は５兆ドルを超え、チャールズシュワブはいろんなサイトで証券会社ランキング上位になっている大手のため口座開設も安心してできます。
The 8 Best Online Stock Brokers of 2020 https://www.thebalance.com/best-online-stock-brokers-4164091
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チャールズシュワブの口座開設のメリット
米国株式証券の口座をアメリカ駐在中に開設したかったのですが、日本に帰国しても運用可能、手数料無料、大手で安心、ということで僕はチャールズシュワブにしました。
チャールズシュワブに口座開設するメリットを以下にまとめます。
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日本帰国後も運用可能
アメリカ駐在員の場合、遅かれ早かれ帰国する必要があります。
せっかく口座開設するのであれば日本でも運用したいですよね。
引っ越し後に書類提示する必要がありますが、帰国後でも運用できることは大きなメリットだと感じました。
具体的にはアメリカで証券口座や銀行口座を持ち続ける場合、Form W-8BENの提示が必要です。
また日本帰国時は確定申告の手続きが必要です。
はじめに証券会社（つまりチャールズシュワブ）からForm 1042Sをもらう必要があります。
Form 1042Sによって外国税控除が可能になります。
ただしチャールズシュワブの証券口座は確定申告不要な特定口座ではないため、一般口座として確定申告が必要です。
一年間の売買履歴をまとめた年間取引報告書を自分で作成する必要があります。
外国税控除のための申請も必要です。
キャピタルゲインは申請不要ですが、インカムゲインに対しては二重課税（米国１０％、日本２０．３１５％）になってしまいます。
インカムゲインに対して、アメリカ分の税（１０％）はForm 1042Sを使って申請すれば控除されます。
日本の確定申告のやり方については将来やったときに改めて詳しくまとめたいと思います。
手数料完全無料
チャールズシュワブは株式購入やETF購入時の手数料が完全無料です。
以前は株式購入手数料が４．９５ドル（２０１７年までは８．９５ドル）だったのですが、２０１９年１０月に証券会社大手が手数料無料を発表し、業界を驚かせました。
１０ドルの株を購入しても１，０００以上の株を購入しても無料です。
投資信託は対象外ですが僕は個別株やETFしか購入予定なかったのでチャールズシュワブで問題ないと判断しました。
ETFと投信の違いはETFが上場に対して投信は非上場、投信の方がETFより手数料が一般に高いといった違いがありますが、詳しくはほかのサイトなどで調べてみてください。
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口座維持費無料
証券会社によっては口座維持費用を徴収する会社もありますが、チャールズシュワブは口座維持費無料です。
アメリカの銀行はたいてい口座維持費用が発生しますし、チャールズシュワブも以前は１，０００ドルの最低金額が設定されていましたが、現在は口座維持費用はかかりません。
最低口座維持金額に未達で、毎月手数料を取られてマイナスになることもありません。
ちなみにチャールズシュワブは証券口座のみならず銀行口座も開設できますが、チャールズシュワブの銀行口座（Checking Account）も維持費用無料です。
安心ですね。
紹介リンク経由の口座開設で最大１０００ドルゲット
チャールズシュワブの証券口座を紹介リンク経由で開設すると最大で１０００ドルのボーナスがもらえます。
ただし１０００ドルゲットするためには５００Kドル以上入金する必要があるので現実的ではありません。笑
がんばって２５K入金して１０００ドルもらうのが現実的でしょう。
ちなみに過去のキャンペーンでは１０００ドル入金で１００ドル、最大で５００ドルのボーナスがもらえるものでした。
それが今では＄２５K以上入金してようやく１００ドルもらえる条件に。
米国株バブルで口座開設者が多いのでしょう。
紹介リンク経由で作成しても僕には一切連絡ありませんし、個人情報は漏洩されません。
僕に入金されることもないので安心して紹介リンクをクリックして口座開設してください。（アフィリエイトでもありません）
チャールズシュワブ紹介リンク
むしろ紹介リンク経由でないと口座開設ボーナスは得られませんので注意が必要です。
（２０２２年４月追記）
チャールズシュワブ証券のウェブサイトが設定を変えたようで、紹介リンクがうまく機能しないときがあるようです。
その場合は以下の紹介コードを入力してから口座開設手続きに移行してください。
REFER7CRZW
ダラスに本社移転
これは完全についでなのですが、チャールズシュワブの本社がダラスエリアに移転する予定です。
現在はサンフランシスコに本社があるのですが、TDアメリトレード（TD Ameritrade）を２０１９年１１月に買収し、テキサス州ダラスに本社を移転することも同時に発表されました。
M&AはPMI（Post Merger Integration）の方が大事で、PMIがうまくいかないと買収失敗となることもあります。
１８～３６か月のPMIフェーズを経てダラスに移転する予定で、ダラス駐在員としてはダラスに本社がある会社を応援したいのもありました。
正確にはテキサス州ウェストレイクに移転予定ですが、これもダラス愛ですね。
https://www.bizjournals.com/sanfrancisco/news/2019/11/25/charles-schwab-to-move-headquarters-out-of-san.html
リンク
チャールズシュワブの口座開設方法
チャールズシュワブについて理解が深まったところで、いっしょに米国株式投資を始める方はぜひ紹介リンク経由で口座開設を始めてみましょう。（投資は自己責任で）
上述しましたが、紹介リンク経由でも僕のところには一切メール来ないですし、何のメリットもありません。
あるのは口座開設後、1,000ドル以上の入金で開設した方（つまりこれを読んで下さっている読者）に開設ボーナスが入金されます。
早速紹介リンクをクリックしてOpen an Accountをクリックしましょう。
次のような画面が出てきます。
１０分で終わるみたいです。よかったですね、１０分後には米国株式口座デビューが待っています。
って１０分じゃ無理！
２０～３０分はかかりましたので、少し時間が余裕があるときにやりましょう。
ネットのみで口座開設可能で、書類を支店やメールで提示する必要はありませんでした。
焦らず個人情報などを入力していきましょう。
１０分では終わりませんが、そこまで難しくありませんでした。
入金方法はこちら⇒
チャールズシュワブの口座開設まとめ
今日は米国株式投資に向けたチャールズシュワブの口座開設についてまとめました。
チャールズシュワブは株式購入手数料や口座維持費用が完全無料の世界最大の金融サービス、証券会社です。
そして駐在員にも優しい日本に帰国してからも運用が可能となります。
ダラスに本社が移転予定で、ダラス駐在員として応援の意味も込めてチャールズシュワブの口座を開設しました。
紹介リンク経由だと口座開設ボーナスもありますので、もしよければいっしょに米国株式投資をはじめませんか。（投資は自己責任でお願いします）
以上、少しでも参考になれば幸いです。
日本から米国株投資を始めるなら⇒⇒
リンク
【本帰国でやること④】Charles Schwab証券の日本継続利用手続き
本帰国にあたってやること第4弾、Charles Schwab証券の継続利用手続きについてご紹介します。
Charles Schwab証券については当ブログで一番読まれている以下の記事でも紹介していますが、今回は日本に本帰国した後の手続きについて解説します。
手順①手続きの確認
Charles Schwab証券のウェブサイトには日本に本帰国した際に何をどうすれば良いかという説明は一切ありません。
その為、まずはオンラインチャットで手続きの確認を試みました。
馬之助
と聞いたら、返答としては3つのことを告げられました。
Charles Schwab証券のInternationalアカウントにアカウントタイプを変更すれば、継続利用可能。
Internationalアカウントに変更すると今、保有しているCheking口座は自動的に閉鎖される。
どんな形式でもよいので、あなたが引っ越したこと、Internationalアカウントに変えたいことを依頼するレターを作成し、Message Centerでアップロードして。
手順②レターの提出、レスポンス待ち
言われた通りのレターを作成してみます。
こんなもんでいいのかなぁと思いながら、作ったのは以下のようなレター。
このPDFをメッセージ機能からアップロードしました。
この次のCharles Schwab証券からのレスポンスはだいぶ日にちが経ってからでした。
当時は本帰国後の荷物整理や生活基盤の整備で慌ただしい毎日を過ごしておりまた時差もあって米国株を夜遅くに気にしている余裕もなく、相場から離れていたのでこちらもレスポンス来ても放置してしまってました。レスポンスが来ていたのは、こちらがレターをアップロードしてから19日後でした。
手順③書類提出
Charles Schwab証券のメッセージには、添付ファイルが一つあり、以下の２つをメッセージ機能でアップロードするようにとの指示でした。
Charles Schwab証券からのメッセージに添付されていたUpdate Your Schwab One International Account.pdfを記入したもの
パスポートの顔写真やサイン含むページと住所のページのコピー
①の中を見ると、さらにSubstitute Form W-8BENが提出物の一つとして書かれていました。Charles Schwab証券からのメッセージには添付されていませんでしたが、「W8 BEN Charles Schwab」とかでググると、Substitute Form W-8BENのPDFファイルが出てきました。
他に水道光熱費の請求書も添付せよとあり、日本語だけど読めるのだろうかと思いましたが、それも提出しました。
従い、合計5つのPDFファイルを提出しました。
パスポートの顔写真やサイン含むページ パスポートの住所のページ 記入したUpdate Your Schwab One International Accountファイル 記入したSubstitute Form W-8BENファイル 電気料金の請求書
馬之助
手順③手続き完了連絡
出すもの出したら後は待つだけでした。
こちらが資料を提出して18日後にEメールが来ました。
そこには、マイページにログインしてStatementのページに進むとレターがありますとのコメント。
そこでアクセスすると、以下画面の通りAccount Verificationというレターがありました。
このレターを開くと、アカウントがちゃんと切り替わり、住所や電話番号も日本のものになっていることが確認できました。
また、手続き完了後の配当金受け取りを見ると、源泉徴収が10％引かれていることが確認できました。
米国居住の時は源泉徴収はナシ、また居住国が変わりW8-BENを提出していないと源泉徴収率は30％となるので、源泉徴収率が10％ということは、W8-BENによる税務面の手続きが無事に完了していることの証明になります。
チャールズ・シュワブカスタマーサポート
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサービスに連絡を取りたいですか？Charles Schwabに連絡するためのすべての詳細をここに集めました：電話番号、メールアドレス、公式ウェブサイト、Twitterアカウント、Facebookページなど。
カスタマーサービスチャネル：
電話によるCharles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート・コールセンターの電話番号：866-855-9102。
Charles Schwab – チャールズ・シュワブの電話サービスの営業時間：24/7。
追加の電話番号：
Schwab Brokerageサービス：800-435-4000 – 2477 –
チェックのためのシュワブ銀行：888-403-9000 – 月曜日 – 金曜日：4 am-8pm Pt（銀行の休日を除く）、土曜日、日曜日：6 AM – 7:30pm Pt
Schwab IntelligentPortfolios® – 855-694-5208 – 24/7
Schwab Trading Services – 現在のクライアント：800-435-9050 – 2457
Schwab Trading Services – 前向きクライアント：888-245-6864 – 24/7
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート–ウェブサイト
schwab.comのカスタマーサポート、ナレッジセンター、セルフサービス。
電子メールによるCharles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート
-メールサポートなし。
チャットによるCharles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポートとのチャット：ここをクリックしてください。
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート– Whatsapp
–whatsappサポートなし。
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート– facebook
Charles Schwab – チャールズ・シュワブの公式Facebookページ： ページに移動。
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート– twitter
会社の公式TwitterアカウントでCharles Schwab – チャールズ・シュワブと連絡を取る：ここをクリックしてください。
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポート – 郵便宛先住所
Charles Schwab – チャールズ・シュワブカスタマーサポートアドレス：P.O. Box 982600, El Paso, TX 79998。
このサイトで提供される情報が最新かつ正確であることを保証するために、弊社は常に努力しています。不明な情報を見つけられた場合、または連絡先の詳細が不正確な場合は、下記のコメントセクションでお気軽にご連絡下さい。
Charles Schwab(チャールズ・シュワブ) 日本帰国時の口座の手続き方法
Charles Schwabの口座を作ったけど、もし日本に帰国が決まったらどんな手続きが必要？
そもそも口座を維持できるの？いろんな疑問がわいてきたので、
いざというときのことを考えて、シュワブに直接聞いてみました！
基本的にはどの方も同じ対応をしてくれると思いますが、
1人にしか聞いていないのでこの限りではない場合もあるかもしれません。
覚書かねて書いているので、参考程度にお読みください。
日本に帰国を検討中もしくは帰国が決まった場合
私はアメリカ国内(Domestic)のチャールズ・シュワブの
Brokage account（証券取引口座）とChecking account（当座預金口座）を持っています。
まずアメリカ国内のアカウントは、アメリカ国外に出ると使えないため、海外用のアカウントにする必要があるそうです。
それゆえ日本帰国が決まったら、
海外用のチャールズ・シュワブの口座（Converter account? International account? ←どちらも同じ意味だそう。。。）
に切り替える必要があるようです。
私の場合、Brokage accountとChecking accountがあるのですが、この2つの場合は、
海外用のチャールズ・シュワブ口座になったら1つに集約されるとのことです。
この時点で国内のChecking accountは失うことにはなるが、
1つに集約されるだけで機能としてはこれまでと何も変わらないとのことでした。
集約しても条件は下記の通り何も変わらない！
・口座維持費は無料
・デビットカードも使用可能（ただし海外チャールズ・シュワブ用のデビットカードしか使えない。）
・日本から入金する場合はドルに変換する必要があるが、送金も可能。
・これまで通り、株の取引も可能。
どうやって海外用チャールズ・シュワブ口座を開設するのか。
アメリカを出る＝海外用チャールズ・シュワブ口座を作らなければならないので、申請書を入手する必要があります。
まずはチャットで問い合わせて申請書の請求をしてみたらよいと思いますが、
下記の連絡先に直接連絡してもよいそうです。
［チャールズ・シュワブ海外転居についての問い合わせ先］
Schwab Global Services
TEL: 877-686-1937 (US toll-free)
TEL: +1 415-667-8400 (Int’l Direct Dial)
Sunday: 5:30pm Friday – 1:00am ET
海外用シュワブ口座を開設するための必要書類
・申請書
・日本の住民票
※アメリカの仕事を辞めて日本に帰国した場合、
申請書に職業の記入欄があるので、そこに新しい仕事の情報を記入しましょう。
つまり、海外用チャールズ・シュワブ口座を開設するには住民票も次の就職先も必要になるので、
帰国前に慌てて口座を切り替える必要はなく、帰国後少し落ち着いてからで問題ないとのことでした。
全ての手続きが完了したら、海外アカウント専用のデビットカードが送られてくるそうです。
（※今持っているデビットカードはアメリカ国内専用なので、それとは別物。）
今後は海外用チャールズ・シュワブのデビットカードを使えばよいとのことでした。
アメリカを離れる、日本に帰国するのが一時的な場合
ちなみに6か月以上アメリカ以外の同じところに滞在するとなると、
パーマネントという扱いになるので、
住所変更や海外に転勤もしくは帰国の旨を申し出る必要があるそうです。
2～3か月などの中長期旅行でも、本来はトラベルなんとかというステイタスになるそうですが、
6か月以内にまたアメリカに戻ってくるのであれば特に何かの手続きをしなくてもいいそうです。
また、国によっては、口座を集約する必要はなくて、
そのままBrokage accountもChecking accountも維持できるところもあるそうです。
国同士の提携している条約によってそれぞれ条件が異なるそうで、
いずれにしてもアメリカを出る場合は、直接問い合わせてみることをおススメします。
日本帰国後のタックスリターンについて
チャールズ・シュワブに限らず、
証券口座や銀行口座がある場合はタックスリターンをする必要があります。
基本的には日本かアメリカでまとめて税金申請をすれば問題ないはずですが、
どこの国でどういうやり方で支払うかはお抱えの会計士さんにお尋ねください。
アメリカ在住時の会計士さんが日本の分もまとめて申告してくれる場合もありますし、
日本でまとめて支払うこともできます。
はたまた2重取りになっていないか気を付ける必要がありますが、それぞれの国で申請することもできます。
税金に関しては後々ややこしことになりたくないので、私は帰国前にアメリカの会計士さんに確認する予定です。
人によっては、国境をまたぐのはやりたくないという会計士さんもいるようなので、
日米のタックスリターンをやってくださる良い会計士さんをご存じならむしろ教えてくださいm(__)m
この辺りは日本に帰国後タックスリターンを実際する機会が出てきたら
またそのときにまとめて記載したいと思います。
まとめ
いかがでしたか？
お金に関する問題はもめると後々めんどくさいので、気になることは早めの確認が一番です。
もっと詳しいことが知りたい場合は、先ほど記載したグローバルサービス対応の連絡先に直接電話するのが一番早いです。
もし日本語での対応を希望なら、
「Do you have an interpreter who can speak Japanese?(日本語ができる通訳はいますか？」
または、「Can anybody speak Japanese? （日本語が話せる方はいますか？）」といえば、
通訳さんを通して3人で話せるようにしてくれます。
少し時間はかかりますが、私の場合は5分ほどでつながりました。
通訳さんはチャールズ・シュワブのサービスを詳しく知っているわけではなくて、
とりあえず言ったことを訳してくれるだけなので、サービスや深く込み入ったことを聞く場合は、
その説明を通訳さんにする必要があります。
国をまたぐ場合は、税金だけでなく様々な手続きが必要になったり、
複雑になるので、きちんと確認したければ通訳さんをお願いすることをおススメします。
チャールズシュワブの良いところは、
チャットにしても電話にしてもそれほど待たされることなく割とすぐつながるところです。
［チャールズ・シュワブ海外転居についての問い合わせ先］
Schwab Global Services
TEL: 877-686-1937 (US toll-free) (アメリカ国内は無料です。）
TEL: +1 415-667-8400 (Int’l Direct Dial)
Sunday: 5:30pm Friday – 1:00am ET
チャールズ・シュワブ口座開設をご希望の方は紹介特典リンクからどうぞ～
もしこれを機にチャールズ・シュワブの口座開設を検討されている方は、
下記より作成ください。
日本帰国後も利用できるのは最大の利点です。
帰国前に口座を開設しておいて、帰ってからゆっくり考えることもできますが、
投資信託も引き続き利用できるし、海外為替手数料、ATM手数料、口座管理手数料が全て無料
なので、作っておいて損はないかなと思います。
紹介リンク経由でないと特典は得られません。
もしこの紹介リンクから開設したとしても、わたしには何のお知らせもないですし、
私から何かを入金することも一切ありません。
情報が漏れることはありませんので、ご安心ください。
特典をもらうために必要な入金額が結構お高いので、
当てはまる方は少ないかもしれませんが、必要な方はぜひどうぞ～。
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